Законна ли продажа дебетовой банковской карты

Ответы на все вопросы по теме: "Законна ли продажа дебетовой банковской карты" от профессионалов. Актуальность информации на 2020 год вы можете уточнить у дежурного консультанта.

Пластиковая карта сделала подростков должниками поневоле

Несовершеннолетние петербуржцы стали жертвами мошенников при попустительстве банка. Теперь с их родителей требуют выплаты от 500 до 700 тысяч рублей.

Сегодня родители пятерых петербургских школьников снова изучали нюансы гражданского законодательства. Юридические знания им приходится осваивать своих детей, которые стали жертвами мошенников.

Оформив банковские карты и продав их за пару тысяч рублей, подростки даже представить не могли, что ими воспользуются злоумышленники, для того чтобы заработать сотни тысяч, которые придется отдавать владельцам карт.

О новом способе мошенничества рассказывает корреспондент НТВ Дарья Криволапова.

Первой о долге сына узнала Зинаида Почуева. На домашний адрес пришло письмо. В нем сухим языком сообщалось: ее сын Корней должен банку 400 тысяч рублей. При этом никак кредитов подросток не брал. Но, как выяснилось, несколько месяцев назад оформил обыкновенные дебетовые пластиковые карты. Сначала в одном банке, потом в другом. Правда, по просьбе другого подростка. И ему же их продал за полторы тысячи рублей каждую.

Корней Почуев: «Он пришел и сказал: „Давайте сделаем еще одну дебетовую карту. Как бы тоже самое, только в банке «Связной»“. Подумали, что еще одна, значит еще одна. Больше денег получим. И сделали карту в „Связном“. Отдали ему все документы и все».

Школьников, которые продали свои карты, было пятеро. И как говорят сегодня, они прекрасно знали, что такое дебетовые карты. И не думали, что могут стать жертвами мошенников. Однако схема у преступников давно отработана и выглядит следующим образом.

В некоторых дебетовых картах существует так называемый технический овердрафт. Этим мошенники и пользуются. Чаще всего операции они совершают в . Например, один преступник с одного счета пересылает на другой 600 тысяч рублей. Но в последний момент отменяет действие.

Однако банк воспринимает операцию как завершенную. Клиент снимает с карты перечисленные деньги. Но как только до банка доходит информация, на этом же счете оказывается минус 600 тысяч.

Сегодня банк «Связной» требует выплаты долга — от 500 до 700 тысяч рублей сразу с нескольких подростков. Причем многие родители до сих пор не получили официальных писем от финансового учреждения.

Юлия Романова, мама Сергея Романова: «Когда я задала вопрос, считаете ли вы нормальным, что оборот карты за четыре дня составил миллион, мне ответили что, возможно, он сын богатых родителей. Т.е. ответ банка был таким всегда».
Евгений Давыдович, заместитель председателя правления банка: «В настоящий момент действует условие, что карту можно оформить с 14 лет, т. е. при получении гражданского паспорта. Безусловно, это проверяется в момент выдачи, клиент идентифицируется, сотрудник торговой точки проверяет действительность паспорта и при прохождении всех процедур выдает карту».

Правда, как заверяют мальчики, их никто не предупредил о техническом овердрафте. Карту выдали за пять минут. Сегодня матери школьников обратились в правоохранительные органы, в управление экономической безопасности и в районный отдел полиции. Подростка, которому несовершеннолетние продали карты, найти не удается.

Ирина Лепёхина, официальный представитель ГУ МВД России по и Ленобласти: «Подобные дела экономической направленности являются сложными делами и требуют тщательной проверки со значительной затратой времени. В настоящее время материал находится на особом контроле. И как только будут известны результаты проверки, сразу же будет принято соответствующее процессуальное решение».

Также родители намерены судиться. Адвокаты говорят, что шансы выиграть это дело есть.

Татьяна Усатенко, адвокат: «Поэтому в данном случае на основании статьи ГК они должны предъявить иск в суд. Требовать признать эту сделку недействительной. И более того, они могут говорить, что банк знал при заключении сделки о том, что он заключает сделку с несовершеннолетним. Потому что в соответствии с банковскими правилами, в соответствии с инструкциями Центрального банка, банк при открытии счета обязан проверять в том числе дееспособность лиц, которые открывают счет».

Сегодня, собираясь вместе, они изучают законы и тщательно выписывают их на лист бумаги. Это единственное, что им осталось. Выплачивать сотни тысяч рублей, а каждый день сумма становится все больше, у этих родителей возможности нет.

Банк на время расследования отказался остановить начисление процентов и заморозить счета. Правда, изменил правила: с этого месяца пластиковые карты будут выдавать только тем, кому уже исполнилось 18 лет.

Источник: http://www.ntv.ru/novosti/287317/

Стоит ли продавать свою банковскую карту?

В соцсетях в последнее время предлагают купить или продать банковские карты. Чем может обернуться продажа своей карточки?

В последнее время участились случаи вовлечения молодёжи в незаконные схемы по отмыванию денег. Например, мошенники предлагают подросткам продать банковскую карту со всеми документами. За кусочек пластика предлагают, как правило, от 500 до 2000 руб., рассказали «АиФ-НН» в Волго-Вятском Главном управлении Банка России.

Дело в том, что ребёнок с 14 лет может открыть банковский счёт, оформить карту, вправе самостоятельно распоряжаться заработком, стипендией и другими доходами. Этот факт и привлекает мошенников.

«Детям кажется, они ничем не рискуют, ведь карта с нулевым балансом. Но по ней проводят несанкционированные операции, отвечать за которые, вполне возможно, придётся её настоящему владельцу», — объясняют в ведомстве.

Когда банк обнаружит подозрительную операцию, он должен сообщить о ней в Федеральную службу финансового мониторинга, которая противодействует отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Кроме того, с 2017 года банки будут обмениваться информацией, и человеку, замешанному в подобных операциях, могут отказать в финансовых услугах, он может стать нежелательным клиентом.

Более того, ответственность за незаконные операции может быть уголовной (если будет доказано совершение преступления).

Источник: http://nn.aif.ru/dontknows/stoit_li_prodavat_svoyu_bankovskuyu_kartu

Как происходит обналичивание денежных средств через карты физических лиц

Всем привет! Темой сегодняшней статьи будет обналичивание денежных средств через карты физических лиц, как оно происходит и чем это грозит участникам незаконной схемы.

Читайте так же:  Что делать, если незаконно сняли деньги с банковской карты

Одним из видов мошенничества в финансовой сфере является обналичивание средств через дебетовые карты физических лиц.

Эта процедура, которую в народе еще называют «обналом», проводится мошенниками с целью уклонения от налогов, поэтому она незаконна. Участникам мошеннических схем грозит уголовное наказание.

Суть и смысл незаконного обналичивания средств

Незаконное обналичивание денег стало распространенной мошеннической схемой, при которой выводятся средства компаний на дебетовые карты частных лиц с последующим обналичиванием денег в устройствах самообслуживания.

При законном выводе денежных средств с выводимой суммы удерживаются налоги, а незаконные способы обналичивания помогают избежать этого.

Схем «обнала» придумано аферистами достаточно много, однако все они знакомы контролирующим органам.

Так называемые нальщики переводят крупные суммы небольшими переводами на депозитные или карточные счета частных лиц, а позже с участием хозяев счетов обналичивают деньги в банкоматах или кассах отделений банков.

Иногда открывают фирмы-однодневки с несуществующим штатом сотрудников, на которых открывают дебетовые карточки. Такое без «своего» человека в банке невозможно.

Следовательно, в афере участвует сотрудник банковской организации. Порой карточки оформляют на утерянные или украденные паспорта и на лиц, которые уже умерли.

При снятии денег с дебетовой карты комиссии минимальные или их нет вообще. Поэтому владельцы бизнесов, чтобы обогатиться или удержать свое дело на плаву, идут на нарушение закона.

Продажа дебетовой карточки

По этой схеме «нальщики» находят людей, которые за небольшую плату готовы оформить дебетовые карточки в разных банковских организациях, а после передать их вместе с договорами и ПИН-кодами мошенникам.

Аферисты уверяют, что никаких незаконных действий с карточкой происходить не будет, даже просят при оформлении отключить на карточном счете овердрафт, чтобы карта не ушла «в минус».

Мошенники убеждают владельца пластика, что за такие действия не предусмотрено никакой ответственности. Однако не все так просто.

При оформлении карточного продукта, держатель подписывает договор карты, в котором четко и неоднозначно прописано, что продукт является собственностью банковской организации и владелец карточки не имеет права передавать ее третьим лицам.

С одной стороны, ни уголовной, ни административной ответственности за передачу карточки третьему лицу не предусмотрено.

С другой, если этот факт всплывет, банк может занести клиента в «черный список» и отказать в дальнейшем в обслуживании.

После передачи пластика третьим лицам, будет происходить незаконное обналичивание денег, пока частыми транзакциями не заинтересуются компетентные органы.

Владельца карточки вызовут в банк или того хуже в полицию. Придется рассказать о незаконном заработке.

Уголовной либо административной ответственности не наступит, поскольку она не предусмотрена законом.

Однако проблемы и разбирательства гарантированы. Также могут обвинить в пособничестве терроризму. А это уже немалый тюремный срок.

К тому же, «дебетовки» обслуживаются бесплатно только первый год. За все последующие годы использования придется платить.

Сумма, которую предлагают мошенники за одну карточку, как правило, меньше стоимости ее годового обслуживания. Поэтому выгоды здесь нет никакой.

Прежде, чем участвовать такой схеме, стоит сто раз подумать – а есть ли в этом смысл?

Объявления о покупке расчетных карт

Сегодня в сети и СМИ можно увидеть большое количество объявлений о покупке дебетовых карт с нулевым балансом.

За такими объявлениями стоят мошенники, занимающиеся незаконным обналичиванием денежных средств. Поэтому не стоит покупаться на обещание легкого заработка.

Карточка, переданная в третьи руки, будет использоваться для вывода «грязных» денег. И эти операции будут связаны с именем владельца пластика.

Поэтому знающие люди советуют отказываться от таких «заманчивых» предложений.

Уголовного преследования, возможно, не будет, однако проблемы у держателя карточки, продавшего ее мошенникам, обязательно появятся. Никогда не нужно соглашаться на подобные предложения.

Рекомендуется при прочтении подобного объявления в сети, проинформировать владельца сайта. Пользователя, разместившего объявление, заблокируют, а само объявление удалят.

Компании по незаконному «обналу»

Существует немало фирм, специально открытых для незаконного вывода денег со счетов компаний. И еще называют фирмами-однодневками, так как работают они недолго.

Такие организации получают деньги на свой счет за якобы оказанные услуги.

Оказывались ли они реально, как правило, проверить невозможно. Ими являются грузоперевозки, настройка оборудования, различные информационные услуги.

После этого фирма переводит средства на левые дебетовые карты – как зарплату сотрудникам. Карточки могут быть куплены, или оформлены на «мертвые души».

Фирма-однодневка получает свой процент и перелает наличные компании. Порой за двумя организациями стоят одни и те же лица.

Правоохранители научились выявлять таких мошенников и привлекать их к ответственности. В Уголовном Кодексе Российской Федерации за такие деяния предусмотрены следующие статьи:

  • ст. 199 – уклонение от уплаты налогов;
  • ст. 327 – подделка документов;
  • ст. 171 – незаконное предпринимательство;
  • ст. 173 – лжепредпринимательство;
  • ст. 174, ч.1 – легализация доходов, полученных преступным путем.

Подводим итоги

Обналичивание денежных средств через карты частных клиентов – это незаконный хорошо организованный бизнес.

В нем участвуют как нечестные на руку представители банков, так и представители криминальных кругов.

Особо крупные аферы выявляет ФСБ. Участие в подобных схемах «обнального» бизнеса чревато уголовным наказанием.

Это на сегодня вся информация. Делитесь ею в соцсетях, ставьте оценки, оставьте комментарий. Подпишитесь на обновления. До скорой встречи на блоге.

Источник: http://onlinebankir.ru/obnalichivanie-denezhnyx-sredstv-cherez-karty-fizicheskix-lic/

Может ли банк снимать плату за обслуживание, если на карте нет денег?

Я не использовала карту одного известного банка почти год. Каждый месяц со счёта карты снимали комиссию за обслуживание. На карте образовался «минус». Это законно? Могут ли с меня снять задолженность или я должна оплатить её сама?

Читайте договор и тарифы карты, там всё указано. То, что Вы положили карту на полку и не пользовались ей, не означает, что не надо платить за обслуживание.

Карта уйдёт в минус, ещё и проценты пойдут за задолженность.

Всегда правильно закрывайте карты, которыми не планируете пользоваться. Нельзя вот так забыть про них. Потом банк вас «обрадует».

При подписании договора на выпуск кредитной карты надо внимательно читать его условия. Комиссию за обслуживание кредитной карты можно вернуть, обратившись в банк с заявлением о спорной операции (пишется в двух экземплярах, один из них с пометкой о вручении клиент оставит у себя, второй — оставляет в банке). Суды и ФАС (Постановление ФАС Уральского округа № Ф09-4572/11 от 03.08.2011) признают, что условия об оплате комиссии за предоставление и обслуживание кредитной карты нарушают закон о защите прав потребителей (ст. 37), в соответствии с которым оплачивать нужно только оказанные услуги.

Читайте так же:  Налоги при продаже квартиры, вторая доля которой получена в собственность по наследству

Если банк не ответит или откажет, то можно написать жалобу в Роспотребнадзор, ФАС, прокуратуру, суд.

По идее, сумма идёт в долг, и если его не оплатить, карта перестанет обслуживаться.

Источник: http://www.sravni.ru/q/mozhet-li-bank-snimat-platu-za-obsluzhivanie-esli-na-karte-net-d-17422/

Мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом,но зачем?

У кого дома без дела не валяются дебетовые карты,оставшиеся,например с предыдущей работы .Самые предусмотрительные граждане избавляются от карты (за ненадобностью) — идут в банк и закрывают счет.А вот некоторые шустрые товарищи зная,что спрос на такой товар просто огромный хотят продать свою карту выгодно.Благо искать лиц,пожелавших купить или продать карты для обналичивания долго не надо .Для этого просто надо посетить 2-3 специализированных форума .

Как правило, если вы хотите купить чужую карту, то вам в комплекте сразу продадут ПИН-код пластика, кодовое слово, сим-карту, доступ в интернет-банк и даже анкету клиента, оформившего данную карту. И все это за 5-10 тыс. рублей в зависимости от банка и статуса карты.

Естественно, мошенники покупают такие карты за меньшие деньги.И поверьте-продать ненужный маленький кусочек пластика –желающие находятся.Правда потом многие,кусая локти,очень сожалеют о содеянном.

И вот почему:Такие карты применяют в незаконных операциях по обналичке «грязных денег»,полученных преступным путем и обычно-это деньги,украденные с чужих счетов.

Такие деньги выводятся на купленные карты.А при расследовании полиция быстренько высчитает владельца,продавшего свою пластиковую карточку.

И владельца карточки (пусть даже формального) привлекут,как соучастника.Каждый клиент при получении карты,подписывает соглашение с банком,в котором четко прописаны такие обязательства:передавать свою карту,а так же сообщать пин-код третьим лицам строго запрещается.

Здесь самое парадоксальное ,что организаторы этого незаконного бизнеса сводят к нулю свои риски.Мало того,что они воруют деньги и выводят их на карты чужих людей,но они еще и нанимают посторонних людей,чтобы те в банкоматах обналичивали деньги.А на форумах перечисляя требования к соискателям на должность «обнальщика» можно встретить такое требование- как «анонимность»,»скрытность» и что самое возмутительное-«честность».

Я надеюсь,что теперь зная, зачем мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом у вас отпадет всякое желание продавать им свои карты.

Источник: http://vsebankiavam.ru/nado-znat/moshenniki-skupayut-debetovye-karty-s-nulevym-balansomno-zachem/

Что может грозить за продажу дебетовых банковских карт третьим лицам?

Как по моему собственному опыту я знаю что за ето грозит статя, кажется два года тюрьми или больше но я точно не помню. Ну кароче я не советую етим замиматся а то ещо можна попасть под статтю.

Что может грозить за продажу дебетовых банковских карт третьим лицам?

Ну, начну с того, что такая продажа вообще незаконна — дело в том, что в соответствии с Вашим договором с банком карточка является не Вашей собственностью, а собственностью банка, то есть, Вам предлагают продать третьему лицу не принадлежащее Вам имущество. При определенных условиях тот же продавец всегда сможет обвинить Вас в банальном мошенничестве. А банк может обвинить Вас в продаже имущества, переданного Вам во временное пользование.

Ну и не забывайте, что покупателю Ваша карточка для чего-то нужна. Получив ее, он не только получит возможность снимать со счета все Ваши средства, но может использовать Вашу карточку для какой-то аферы, при последующем расследовании которой следствие может расценить Ваши действия как пособничество или даже прямое соучастие. Оно Вам надо?

Источник: http://www.moscow-faq.ru/q/house/useful/mozhet-grozit-za-prodazhu-debetovyih-bankovskih-kart-tretim-litsam-63187

Законна ли продажа дебетовой банковской карты?

Видео (кликните для воспроизведения).

Добрй день. Мне предлагают продать свою дебетовую банковскую карту. Включая сим карту и пин код. Законно ли это? Если нет, то какие могут быть последствия для меня?

Не законно, а важнее даже последствия продажи — обналичивание денежных средств или использование в качестве транзитной. Это преступники, а ответственность будет скорее всего в особо крупных размерах группой лиц, предусмотрен срок(в зависимости от характера сделок)

Источник: http://dolgi-net.ru/faq/zakonna-li-prodazha-debetovoj-bankovskoj-kartyi-be/

Что грозит за торговлю банковскими картами (дебетовыми картами) и трудно ли это как то доказать?

Это зависит от того, с какой целью Вы собираетесь торговать этими картами. На самом деле, закон не содержит ответственности за это деяние. Максимум, что вам грозит — это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство.

Доказать — легко. Контрольная закупка.

Возможно найдут состав ст. 159 УК РФ — мошенничество.

При желании доказать торговлю банковскими картами( дебетовыми картами) возможно..

Статья 10 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации». Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Договор на банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать эту карточку.

За факт передачи карты третьим лицам какой-то прямой административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Однако, если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ, то есть за незаконное предпринимательство. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, то есть за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица.

Читайте так же:  Как подать декларацию в налоговую, чтобы не платить налог с продажи

Ответственности как таковой изначально нет. Но она может появиться позже. Ведь дебетовая карта изначально на кого то оформлена.

Карта — это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону «Об отмывании. » все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.

Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код.

Продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

Вы просто можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже уголовная статья.

Читайте подробнее: http://izvestia.ru/news/340180#ixzz3ORDWMM7T

Смотря с какой целью, возможно применение статьи 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество

Статья 159. Мошенничество

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, —

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Источник: http://www.9111.ru/questions/5792856/

Мошенничество с дебетовыми картами

Дебетовые карты привлекают мошенников тем, что на их счетах могут находиться большие суммы, которые легко украсть, получив доступ к данным и пин-коду.

Пока есть деньги, будут и люди, которые хотят получить их в обход правил. Переход людей от наличных платежей к безналичным значительно снижает риск использования пластиковых карт, однако не исключает воровства денег. Расскажем об основных способах мошенничества с дебетовыми картами:

1. Похищение карты. Самый банальный способ, который используют неосторожные преступники. Карту могут похитить как случайно, так и целенаправленно. Если вор не знает пин-кода, то не сможет получить наличные через банкомат, но сможет использовать карту для покупок и вывода денег через интернет. Этого легко избежать, если сразу после пропажи карты позвонить в банк и заблокировать счёт.

2. Похищение данных карты. Может происходить различными способами: фишингом (сбором данных через накладки на банкомат), через фальшивые сайты в интернете, через объявления о благотворительности и т.д. Как только есть реквизиты карты – деньги можно перевести куда угодно. В качестве защиты нужно использовать систему 3D-Secure, которая требует ввести пароль, присланный на телефон держателя карты, при совершении всех платежей в интернете. Также следует быть бдительным и не отсылать данные своей карты посторонним людям и организациям.

3. Продажа карты. Да, как бы это странно не звучало, но мошенники готовы честно покупать дебетовые карты с нулевыми балансами. Они нужны им для заметания следов при выводе денег, полученных незаконным путём. Сомнительные операции могут заметить представители банка и тогда вскроются факты, интересные правоохранительным органам. Чтобы этого избежать, не стоит откликаться на предложения о продаже своей карты.

Существуют ещё сотни схем мошенничества с помощью пластиковых карт. Они постоянно совершенствуются, поэтому универсальным советом может быть тщательный контроль за картой и хранение небольших сумм на её счёте.

Совет Сравни.ру: Если на вашем карточном счёте образовалась большая сумма средств, которые не нужны вам в ближайшие несколько месяцев, то выгодном будет размещение денег на вкладе под процент.

Источник: http://www.sravni.ru/debetovye-karty/info/moshennichestvo-s-debetovymi-kartami/

Шальные деньги. Чем опасна работа по обналичиванию банковских карт?

Чем чреват отклик на такое предложение? Не обернётся ли попытка подзаработать на чужой банковской карте уголовным делом, где вы — вовсе не потерпевший?

Прибыль или обман?

Схема «работы» достаточно проста: вы получаете банковскую карту по почте, ПИН-код будет в инструкции, которую приложат к карте. «Работодатель» утверждает, что заказывает банковский пластик из-за границы, закупает дамп (информацию о карте в электронном виде) у банков и записывает его на пластик. «Данные зарубежные — вам опасаться нечего» — уверяют в своих объявлениях умельцы.

Всё пугающе просто. Получить две карты с 30 тыс. руб. на каждой вы сможете на почте, или же их привезёт курьер. Вы оплачиваете только доставку — 1000 — 2000 руб. Далее вы снимаете и перечисляете на счёт «работодателя» часть суммы, остальные десятки тысяч рублей ваши, процент забираете сразу…

Читайте так же:  Исковое заявление о разводе и взыскании алиментов

— Дальше суммы будут больше, — обещает «работодатель». — Это не на один раз, поэтому отнеситесь к работе серьёзно. Обманывать нас не в ваших интересах. Забрав всё себе, вы только потеряете!

Чаще всего подобные предложения приходят школьникам, студентам. Тиражирует их на своих страницах в соцсетях тоже молодёжь, порой несовершеннолетние ребята, не понимая, чем может обернуться такое «сотрудничество».

Печальные последствия

— С использованием поддельных карт банки сталкиваются постоянно. Этот вид «заработка» — мошенничество, причём мошенниками оказываются и те, кто продаёт карты, и те, кто собирается их купить и использовать, — уверен Владимир Бакулин, начальник управления дирекции мониторинга электронного бизнеса крупного банка.

По словам эксперта, карты попадают к злоумышленникам разными путями. Чаще всего данные просто покупают в Интернете. Таким образом, высока вероятность, что продавцы сразу собирались обмануть покупателей и карты, скорее всего, недействительны.

— Хотя бывает, что организованные мошенники действительно ищут людей для обналичивания подделок (так называемых «дропов»). Помните: участие в подобных схемах чревато уголовной ответственностью по статье «Мошенничество» со всеми вытекающими отсюда последствиями, — напоминает В. Бакунин. — Кредитные организации предпринимают самые различные меры по противодействию мошенничеству. От мониторинга операций до помощи правоохранительным органам в аресте злоумышленников. Но и нижегородцам стоит быть бдительными — не помогать кибермошенникам.

— С развитием безналичного расчёта и рынка пластиковых карт растёт и число различных видов мошенничества в этом сегменте. Приведённая схема рассчитана на финансово неграмотных граждан, жаждущих шального дохода. Запомните: из ниоткуда деньги браться не могут! Нельзя исключать, что авторы «сверхприбыльной» схемы, собрав деньги за «доставку», вскоре исчезнут с горизонта, — рассуждает Александр Юдин, финансовый советник, директор филиала крупной финансовой компании в Нижнем Новгороде.

Будьте внимательны!

На какие только ухищрения сегодня не идут злоумышленники, чтобы завладеть чужими деньгами. Они подделывают банковские карты, создают подложные сайты для расчётов через Интернет. Официанты и кассиры могут незаметно снять ваши деньги с карты, которую вы отдали, чтобы расплатиться.

— Наиболее распространённый вид мошенничества — скимминг (незаконное создание дубликатов карт с помощью специальных электронных считывающих устройств на банкоматах). И он наносит наибольший ущерб, — говорит Александр Юдин. — Несмотря на меры, которые принимает государство, надзорные финансовые органы и банки, чаще всего слабое место в защите денег на карте — неосторожность самих граждан. Карты часто теряют, передают их в чужие руки, записывают ПИН-код прямо на кредитке, пользуются чужим компьютером при покупках в Интернете и т.д.

При платежах в Сети лучше использовать отдельную карту, на которой есть лишь сумма на конкретную покупку. Не храните на такой карте много денег! И при покупках в Интернете пользуйтесь только проверенными сайтами.

Разумнее совершать покупки только с собственного компьютера. Полезно подключить услугу sms-уведомлений о проведённых транзакциях. Мобильный банкинг достаточно уязвим, признают эксперты. У него есть широкий спектр проблем, связанных с безопасностью использования. Первая угроза связана с несанкционированным доступом к данным, хранящимся в памяти вашего мобильного телефона. Если у вас нет антивируса, мошенникам несложно будет завладеть данными профиля клиента банка.

Александр Юдин рекомендует соблюдать основные правила безопасности:

— выключать Bluetooth, когда он не используется;

— не переходить по ссылкам, которые прислали незнакомые люди;

— установить антивирусное программное обеспечение, если вы активно выходите с мобильного в Интернет.

Ещё одна распространённая угроза — потеря телефона, случайная или из-за кражи. В таком случае нужно как можно быстрее обратиться в службу поддержки вашего банка, чтобы заблокировать предоставление услуги «Мобильный банк» для своего счёта и сохранить личные сбережения. Будьте внимательны!

Официально

— Предложение подзаработать с помощью чужой банковской карты должно сразу вызывать сомнение: почему другой человек сам не может обналичить средства? — сообщили «АиФ-НН» в пресс-службе Главного управления МВД по Нижегородской области. — Конечно, каждый случай нужно разбирать отдельно. Пока в нижегородский уголовный розыск не поступали жалобы нижегородцев на такие схемы. Если вам пришло подобное предложение, стоит обратиться в полицию.

Случаи мошенничеств с использованием банковских карт в регионе встречаются часто, считают стражи порядка. Часто фигурантами таких дел становятся именно молодые люди. Последний нашумевший случай: летом 2013 года предстали перед судом три борчанина, обвиняемые в краже 7 млн руб. у 30 банков. По данным следствия, злоумышленники похитили средства, используя поддельные банковские расчётные карты. Через банкоматы они снимали крупные суммы со счетов клиентов иностранных банков.

Как утверждают подсудимые, схему хищения средств они получили от неизвестных в Интернете: те присылали молодым людям данные о клиентах банков. Ребята, используя эту информацию, изготавливали дубликат пластиковой карты и получали в банкоматах наличные. Поставщик информации (которого следствие также выявило) получал 70-80% от снятой суммы.

Источник: http://nn.aif.ru/society/details/1451491

Тема: Для чего продают дебетовые карты?

Опции темы

Для чего продают дебетовые карты?

Для тех кто в теме, объясните пожалуйста или намекните в общих чертах. На форумах типа «мигалки» и «пробив» +100500 предложений о продаже дебетовых карт. Что-то типа «Моментум» за 3000, «Маэстро» за 5000 и т.д.

p/s/ там где видел объявления — назначение не разъясняют

Ну ты там спроси, зачем здесь вопросы с ресурсов теневой тематики?

Ну например для объявления на Авите. что то типа «Продаю айфон 7s, бу 2 дня. Срочно. 15 тысяч руб. Отправлю в регионы»
Кароч чтоб любителям халявы было куда бабульки засылать. Ну и еще куча вариантов

По моему немного не то. Я так понимаю, что эти карты оформлены на «алкашей» и по ним можно снимать наличку в пределах установленного лимита. Или я не прав? И не понимаю зачем это продавцам?

Главное на них деньги за что-то получить и пропасть в тумане) а потом естественно наличку снять.

ну для получение налички берут карты, оформленные на «своих» алкашей, которых можно выдернуть если чё для аварийного общения с банком

Ну есть же подарочные карты Visa http://www.sberbank.ru/ru/person/ban. bet/gift/giftc
или MaterCard http://www.rsb.ru/cards/gift_card/
Они офоримляются без документов, имеют определенный лимит, их нельзя пополнить и нельзя снять с них деньги. Только оплата покупок в магазинах.
Скорее всего, указанные барыги получили в какой-нибудь акции данную карту и пытаются как-то обналичить её баланс, не покупая по ней ничего.

+1
тем кто в темах, это нужная услуга.

Читайте так же:  600 тысяч от государства на погашение ипотеки

Ты можешь быть могущественен как сам Господь Бог, но стоит найтись кому-то, у кого хватит смелости продырявить тебе голову, и ты отправишься на тот свет, как и все прочие смертные. » © Дон Витто Корлеоне.

отмыв денег
в кратце схема-деньги поступают со счетов юр. организаций на дебетовую карту, затем обналичиваются или уходят дальше
так уходят от налогов в основном, бывает в день проходит по пару тройку миллионов
затем карточка блокируется через определенное время банком
так что она должна быть именная, чтобы с нее без проблем можно было снимать деньги в банкомате и переводить на другие счета

задарю пару карт под эту схему, при условии, что загонять на них будете не меньше лимона в день.

Нет, это исключительно для мошенничества.
Обычно берется какой-нибудь товар, не всегда вымышленный, иногда реальный. Даётся объява о его продаже по выгодной цене и даётся номер телефона (тоже одноразовый). Начинают звонить покупашки, ты им скидываешь номер карты, они на него кидают денег. Дальше по максимуму кружишь с отправкой товара (за это время еще покупашки нарисовываются). В конце концов с этой карты либо покупаешь что-нибудь, либо выводишь деньги.. Ну и симку с картой на мусорку.

и еще момент, что карточки нужны постоянно, потому что при трате более 600 тысяч счет попадает под наблюдение банков и сопутствующих органов
поэтому карточек, счетов, надо больше, чтобы менее беспалевнее обналичивать кэш
целыми автобусами возили солдатиков-срочников оформлять карты))договаривались с их командирами))
а так же самое любимое находить бомжа с паспортом, это вообще самородок бомж целый день катается на мерседесе, объезжает все банки
получают лица, оформившие карточки и передавшие их с пин кодом другим лицам обычно 10-15 тысяч в месяц, за одну карту(московские цены 4х годичной давности)
и к ответственности хрен привлечешь, так как везде где снимают деньги, камеры-а физиономия не твоя, соответственно карточку потерял, утерю не заметил, какой с меня спрос?

ПИН записал на обороте карточки, как записал — тоже не заметил

необязательно.. есть такие, которые носят конверт с пин’ом рядом с картой)))

А есть такие, кто пишут ПИН на самой карте.

Интересная ситуация описывается на форуме Банки ру. Вроде прямо почти по теме)

Прочтение потребует времени. Беглое проглядывание может дать неверную картину, нужно именно читать. Если на первых страницах надоест читать — переходите на шестую, там есть интересные посты.
В любом случае, любопытно.

Тин, единственный вопрос, на который в этой теме нет ответа — Сколько денег пообещали алкашу-растеряшке за каждую карту, что он сразу же поехал на электричке в банк, оформлять срочный выпуск за 1200+600руб/карта?

И еще вроде бы в банкоматы камеры встроены, да и в округе тоже обычно они есть. Странно, что фото/видео с них не запросили.

Тин, единственный вопрос, на который в этой теме нет ответа — Сколько денег пообещали алкашу-растеряшке за каждую карту, что он сразу же поехал на электричке в банк, оформлять срочный выпуск за 1200+600руб/карта?

И еще вроде бы в банкоматы камеры встроены, да и в округе тоже обычно они есть. Странно, что фото/видео с них не запросили.

Ага.
Вопросов так-то там много. Мне вот интересно, представитель клиента, эта «Обнимашка», она искренне верит в его непричастность, то есть именно в утерю карт?)))
Про камеры в банкоматах — насколько я понимаю, в них все-таки нет обязательной видеорегистрации с хранением. Хотя странно. Клиент находится близко, супер хд качество не нужно, да и в принципе, достаточно даже не видео, а нескольких фото — с такого расстояния по ним вполне реально идентифицировать человека. Встроить простейшую камеру и память для хранения таких снимков — копейки.

И, в принципе, главное — любопытен сам факт наличия возможности проделать такое именно с дебетовыми картами. Ладно еще, как описывается в теме, операции возврата за покупки на какие-то «осязаемые» суммы порядка 20-50-100 тысяч. Но чтобы вот так просто несколькими операциями вытащить с нуля пару миллионов — это, конечно, прикольно.

Тин, еще 5 лет назад подобная схема широко применялась:
https://habr.com/en/post/271211/
Особенно мне понравилось:
«После первого исправления мошенники немного изменили схемы и снова совершили мошенничество.»

Как мне кажется, все подобные схемы возникают из-за того, что суммы на балансе карты и на р/счету могут быть разные. Непонятно, для чего так спроектировали систему платежных карт?

И по поводу камер — понятно, что записи у банка есть, но невыгодно на них ссылаться, т.к. там будет видно, что деньги снимал другой человек, а не владелец карт.

Источник: http://www.autosaratov.ru/phorum/showthread.php?p=6868666

Мошенничество по дебетовым банковским картам

Доброго времени суток! Вк нашла объявления о помощи в оформлении кредитных карт с плохой ки. Обратилась к некоему Константину, он ответил, что предоплаты нет, нужно получить дебетовую карту можно всё в росбанк, в день получения положить на карту 500 рублей и в магазине купить продукты одним чеком. И через три дня после этого придет лимит. Я все сделала, а меня заблокировали

Ответы юристов ( 1 )

нашла объявления о помощи в оформлении кредитных карт с плохой ки. Обратилась к некоему Константину, он ответил, что предоплаты нет, нужно получить дебетовую карту можно всё в росбанк, в день получения положить на карту 500 рублей и в магазине купить продукты одним чеком. И через три дня после этого придет лимит. Я все сделала, а меня заблокировали

Карина, а в чём в данном случае состоит мошенничество?

За свои деньги Вы купили продукты в магазине, ну и что далее?

Мошенничество — это похищение чужих денег либо иного имущества путём обмана. У Вас-то что похитили?

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://pravoved.ru/question/2459568/

Законна ли продажа дебетовой банковской карты
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here